到2023年1月10日，主动优选投顾组合，迎来了一岁生日。今天就来跟大家详细聊一聊，主动优选过去一年的表现。一、「投」上的表现：跑赢大盘
• 2022年，跑赢沪深300指数7.36%
• 最大回撤，比沪深300指数小6.15%
• 做到了收益更高，风险更小
二、「顾」上的表现：投资者的平均收益，跑赢了组合自身投顾帮助大家做到：
• 逆势投资：约96%的投资者在2022年追加投入• 长期持有：约90%的投资者在2022年坚持持有• 降低成本：螺丝钉系列投顾组合，节约费用3000万+PS：文末也有主动优选一周年的直播课讲解，想看直播视频的朋友可以回看。▼收益：主动优选上线第一年，跑赢沪深300指数7.36%。
主动基金整体，在2022年，平均下跌20%-21%，跟沪深300的跌幅类似。
也就是说，主动优选2022年跑赢了沪深300不少，也跑赢了主动基金平均收益。
2022年也是主动优选策略，连续第3年跑赢沪深300。
▼风险：最大回撤，比同期沪深300最大回撤，小6.15%。
也就是主动优选收益更高，风险反而更小。
那么，主动优选采用了哪些投资策略和方法，来获取到这样的好成绩呢？
主动优选投顾组合的超额收益，主要来自于以下两个方面：▼精选优秀基金经理，这部分贡献了69%的超额收益。主动优选投顾组合，首先会挑选一些从业经验丰富的老将。其次，我们也会挑选一些从业经验不是很长、但是比较有潜力的「中生代」、「新生代」优秀基金经理，加入到基金池中。通过精选基金经理，找到了长期收益优秀的主动基金。这部分，贡献了超额收益的69%。▼分散配置和再平衡，这部分贡献了31%的超额收益。主动优选投顾组合，会分散配置长期收益比较好的投资风格。主要有深度价值、成长价值、均衡、成长等风格。哪种风格更便宜，更具有投资价值，组合中配置的比例就会相对更高一些。并且，投顾组合有「自动调仓」的功能，这些操作会自动完成，也不用投资者做什么，是比较省心省力的。像2022年主动优选，在5月份，也调仓，增加了中小盘成长风格的比例。当时中小盘成长估值接近历史最低。之后在5-7月份反弹，中小盘成长也是反弹幅度最高的风格。这样提高了组合的收益。精选优秀的基金、分散配置+再平衡，这是主动优选收益超过大盘指数，但风险低于大盘指数的秘诀。上述是投资上的收益表现。
那主动优选，投资者的收益如何呢？
在过去的一年里，投资了主动优选投顾组合的朋友，大多数的收益，比投顾组合自身的收益更好。换句话说，投顾组合跑赢了大盘，大家的投资收益很多又跑赢了投顾组合自身的收益。原因主要是几个方面：
其实就股票基金市场整体来说，投资者还是追涨杀跌的。2022年4-5月份、10-11月份，市场在5星级的时候，很多老股票基金，被投资者赎回30%-50%。但是对螺丝钉系列投顾组合的老司机来说，2022年5星级的时候，反而是投入最多的阶段。下面这张图，就是2022年2季度以来，中证全指的走势，以及同期主动优选、指数增强的申购量。图中蓝色柱子就是每周金额，橙色的曲线是中证全指的走势图。可以看出，4-5月份5.4星级，市场在2022年最底部的时候，主动优选和指数增强，申购反而是最高的阶段。也就是说，很多投资了主动优选和指数增强的老司机，在2022年5.4、5.3星级市场底部，敢于投入自己最多的资金。复购率，是说过去一年时间里，有多少投资者，第一次买入组合之后，再次追加投入过。主动优选投顾组合的复购率，达到了96.62%，还是非常高的。也就是说，有96%的主动优选投资者，在2022年熊市底部，追加了投入。等到之后市场上涨，在低迷阶段积累的这些便宜筹码，就可以获得更高的收益了。之前有基金公司做过调研，投资股票基金，平均持有时间长度，只有3个月。大多数投资者，看到市场波动，很容易就卖出了。不过对螺丝钉系列投顾组合的老司机来说，大部分能管得住手、拿得住。意思是，有多少比例的投资者，坚持在2022年熊市，持有主动优选组合，度过了熊市底部。在2022年市场行情普遍低迷的情况下，主动优选投顾组合有接近90%的留存率。意味着大部分关注螺丝钉的朋友，能够保持耐心，坚定持有，等待黎明的到来～▼降低成本，节约费用约3000万+
在2022年里，螺丝钉系列投顾组合创新型「百分比+年费制」的收费模式，一共帮助大家节省了3000多万的投顾费。
其中主动优选有1900多万。
螺丝钉投顾组合的投顾费，创新性地采用了「百分比+年费制」的综合模式：（1）假如一开始持有投顾组合的市值是1万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是80元。（2）假如投入资金增多，持有投顾组合的市值到了4.5万元，那么按照0.8%/年来计算，一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。（3）之后投入资金继续增多，持有投顾组合的市值达到50万元，那么投顾费不会增加，仍然是360元年费。折算成百分比，为0.072%。投入越多，折算成的百分比就越低。并且由系统自动判断，哪个更划算走哪个，不需要投资者手动选择。这样，对资金量小，和资金量大的投资者，都是很友好的。对很多大资金投资主动优选的朋友，也节约了不少投顾费。A股2022年基金数量已经超过了10000只，挑选、搭配基金，甚至比选股票都要麻烦。（2）「顾」上面，提示好市场的投资机会、螺丝钉星级指标，帮助大家做好逆势投资、长期持有。好品种+好价格+长期持有，这样收益也就水到渠成了。马克·吐温曾说过：“历史总是惊人的相似，但不会简单的重复。”
投顾组合这一年来，也获得了投资者的认可。
之前基金报刊登过一篇对螺丝钉系列投顾组合，在2022年底部低迷时的采访：
“近期市场下跌过程中，公司基金投顾规模整体保持平稳，投顾组合持续保持资金净流入，单周净申购规模也突破了近半年新高。从持有人买入数据来看，以螺丝钉主动优选投顾组合为例，每周的申购用户量均稳定在1万人以上。
市场大幅下跌的情况下，该组合的单周申购人数超过2万人，单周申购量也达到1亿元以上，投顾组合的赎回量一直处于较低水平，在市场下跌阶段，权益类投顾组合每周的赎回用户比例均不超过持仓用户的1%，每周的赎回量则不超过组合总规模的0.3%。”
咱们每个人，都有自己的理想和追求，每一个认真工作认真生活的人，都是积极向上的人，为实现自己的目标而努力打拼。
同时，通过组合打理好家庭资产，让家庭财富逐渐积累，过上越来越好的生活。
“一颗螺丝钉也有灵魂。”
对于未来，螺丝钉也会继续努力，为大家提供更多、更好的服务。
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